Perfil de Inversor

El perfil de inversor (cuestionario que clasifica al cliente en Conservador / Moderado / Agresivo) es opcional al cargar y enviar legajos por la API v1. Esta página explica el comportamiento.

Al crear un legajo

POST /v1/accounts y los handlers de bulk aceptan respuestas de perfil de inversor en las secciones human.investor_questionnaire / company.investor_questionnaire, pero no las exigen. Un legajo cargado por la API sin esas secciones queda con perfil de inversor faltante en sus sujetos.

Al hacer submit

POST /v1/accounts/{id}/submit no bloquea por perfil de inversor faltante. Para cada sujeto del legajo cuyo perfil esté faltante (nunca completado) o vencido, el submit:

1. Acepta el envío (la cuenta avanza según la entrega de firma de su flujo).
2. Dispara un magic-link de actualización de perfil de inversor al email del sujeto (el mismo mail que se envía cuando un perfil vence).
3. Devuelve en la respuesta un campo investor_profile_renewal con los sujetos que recibieron el link.

Sujetos que pueden recibir el link:

• PH: titular humano + cotitulares humanos.
• PJ: la sociedad (al email de la empresa registrado en el legajo). Los apoderados no requieren perfil propio.

Consecuencia con la integración ERP

Apertura en el ERP

Si su organización tiene integración ERP activa, el legajo no se abrirá en el ERP hasta que el cliente complete el perfil de inversor.

Cuando el cliente completa el perfil vía el magic-link, el sistema reintenta automáticamente la apertura en el ERP. No requiere ninguna acción adicional del integrador.

Respuesta del submit, ejemplos

Sujeto sin perfil:

{
  "investor_profile_renewal": {
    "sent": [
      { "entity_type": "human", "entity_id": "uuid", "email": "ana@x.com" }
    ],
    "already_pending": []
  }
}

Sujeto sin perfil pero con magic-link previo aún sin completar:

{
  "investor_profile_renewal": {
    "sent": [],
    "already_pending": [
      { "entity_type": "human", "entity_id": "uuid", "email": "ana@x.com" }
    ]
  }
}

Todos los sujetos con perfil activo:

{
  "investor_profile_renewal": null
}

Recomendación

Si su integración depende del ERP y no quiere esperar la ida y vuelta del magic-link, cargá las respuestas del perfil de inversor en el mismo POST /v1/accounts bulk. Eso evita el viaje extra y la cuenta abre en el ERP inmediatamente al activarse.