Quantian Compliance

Apariencia

Campos configurables ​

Para qué sirve ​

Esta sección permite decidir qué campos del formulario de onboarding son obligatorios, opcionales o están ocultos para su empresa. La configuración se aplica por separado a cuentas de persona humana y persona jurídica, y dentro de PJ se distingue entre el formulario de la sociedad y el de los apoderados/representantes.

En términos prácticos: si la regulación exige pedir el origen de los fondos a todo inversor persona humana, aquí se marca ese campo como obligatorio. Si cierto dato patrimonial no es relevante para su operatoria, se deshabilita para simplificar el formulario que ve el inversor.

Quién lo usa ​

  • Oficial de cumplimiento: define qué campos son obligatorios en función de los requisitos regulatorios vigentes (CNV, UIF, BCRA). Ante un cambio normativo, es el responsable de ajustar la configuración y documentar el motivo.
  • Back office: ajusta la visibilidad de campos para necesidades operativas del día a día.

Qué se puede hacer ​

  • Cambiar la visibilidad de un campo del catálogo (obligatorio / opcional / deshabilitado).
  • Marcar un campo como "siempre editable" (el inversor puede modificarlo incluso si es un dato precargado desde una fuente externa, por ejemplo el domicilio fiscal de ARCA).
  • Habilitar o deshabilitar secciones enteras del formulario.
  • En algunas secciones (por ejemplo Origen de Fondos), configurar la obligatoriedad de cada campo por separado dentro de la sección (por ejemplo exigir el patrimonio neto de una empresa sin exigir otros datos del mismo bloque).

Conceptos clave ​

Catálogo de campos del sistema ​

El sistema incluye un catálogo fijo de campos típicos para el onboarding de inversores. Estos campos reflejan la información habitualmente requerida por la normativa argentina. No pueden eliminarse del catálogo, pero sí pueden deshabilitarse para que no aparezcan en el formulario.

Cada campo puede tener uno de tres estados:

  • Obligatorio: el inversor debe completarlo para avanzar en el onboarding.
  • Opcional: el campo aparece en el formulario pero no bloquea el avance si queda vacío.
  • Deshabilitado: el campo no se muestra al inversor.

Algunos campos también tienen la opción "siempre editable": cuando está activa, el inversor puede modificar ese dato incluso después de haberlo completado en pasos anteriores del onboarding.

Campos configurables dentro de una sección ​

La mayoría de las secciones se manejan con un único interruptor (obligatoria / opcional / deshabilitada) que aplica a todo el bloque. Algunas secciones con varios datos independientes —hoy Origen de Fondos— permiten además configurar la obligatoriedad de cada campo por separado.

Estas secciones muestran una flecha para desplegar sus campos. Al desplegarlas, cada campo tiene su propio control Obligatorio / Opcional / Deshabilitado. Por ejemplo, una empresa puede necesitar el patrimonio neto como dato obligatorio aunque no lo sea por estándar, mientras otros datos del mismo bloque quedan opcionales.

En estas secciones, la obligatoriedad de la sección se deduce automáticamente de sus campos: si al menos un campo está marcado como obligatorio, la sección entera pasa a ser obligatoria (porque hay como mínimo un dato que el inversor debe completar). Por eso, en una sección con campos configurables, el estado "Obligatoria" del bloque aparece fijado y no se elige a mano: se logra marcando algún campo como obligatorio. Para que la sección sea opcional, todos sus campos deben quedar en opcional; y si se la deshabilita, no se piden ninguno de sus campos.

Los campos que solo aparecen según una condición (por ejemplo el detalle de la actividad, que se pide únicamente cuando la actividad es "Otra") no se configuran acá: siguen su propia regla automática.

Separación por entidad ​

La configuración se organiza por entidades en el onboarding:

Persona humana:

  • Titular: qué información se solicita al inversor persona humana cuando abre la cuenta.
  • Cuenta: qué secciones (datos bancarios, categorización CNV, etc.) son visibles a nivel de cuenta persona humana.

Persona jurídica:

  • Sociedad: qué información se solicita a la empresa cuando abre la cuenta.
  • Apoderado: qué información se solicita a cada representante o apoderado.
  • Cuenta: qué secciones son visibles a nivel de cuenta persona jurídica.

Flujos típicos ​

Marcar un campo como obligatorio por cambio regulatorio ​

  1. Entrá a Configuración → Flujos de apertura, abrí el flujo que querés configurar y hacé clic en Editar campos del formulario.
  2. En la barra lateral izquierda, seleccioná la entidad correspondiente (por ejemplo, "Persona Humana > Titular" o "Persona Jurídica > Sociedad").
  3. En el panel derecho, localizá el campo en la sección "Campos del formulario".
  4. Hacé clic en el segmented control (botones junto al campo) y seleccioná Obligatorio.
  5. El cambio se registra automáticamente. Repetí el proceso si necesitás ajustar otros campos o entidades.
  6. Una vez que terminés todos los cambios, hacé clic en Guardar cambios en el encabezado del panel derecho.

A partir de ese momento, cualquier cuenta en onboarding que llegue a ese paso deberá completar el campo para continuar.

La interfaz ​

Al abrir los campos del formulario de un flujo (desde Configuración → Flujos de apertura, abriendo el flujo y haciendo clic en Editar campos del formulario), verás:

  • Barra lateral izquierda: lista de 5 entidades agrupadas por tipo de cuenta (Persona Humana y Persona Jurídica). Hacé clic en una para seleccionarla. La última entidad que visitaste se abre automáticamente cuando volvés a la página.

  • Panel derecho: muestra la configuración de la entidad seleccionada:

    • Encabezado: nombre de la entidad, descripción breve, y botón "Guardar cambios" (se habilita cuando hay modificaciones pendientes).
    • Sección "Secciones": lista de secciones del formulario con un segmented control (Obligatorio / Opcional / Deshabilitado). Una sección deshabilitada no aparece en el formulario del inversor. Las secciones que permiten configurar sus campos por separado (por ejemplo Origen de Fondos) muestran una flecha para desplegarlas: al abrirlas aparecen sus campos, cada uno con su propio control. En esas secciones el estado "Obligatoria" del bloque queda fijado automáticamente cuando alguno de sus campos es obligatorio.
    • Sección "Campos del formulario" (no aparece en entidades Cuenta): lista de campos individuales, cada uno con:
      • Un checkbox "Siempre editable": cuando está marcado, el inversor puede modificar ese dato incluso si fue precargado por el sistema.
      • Un segmented control para elegir: Obligatorio, Opcional, o Deshabilitado.

El botón "Guardar cambios" persiste todos los cambios en todas las entidades en un único envío. No es necesario guardar por cada entidad: hacé todos los ajustes que necesites y luego guardá una sola vez al final.

Cosas que conviene saber ​

  • Los cambios en la configuración de campos afectan únicamente a las cuentas que están actualmente en proceso de onboarding y aún no completaron el paso correspondiente. Las cuentas ya aprobadas no se ven afectadas: no se les exige retroactivamente completar un campo nuevo.

  • Volver obligatorio un campo que era opcional puede dejar bloqueadas cuentas que ya pasaron por ese paso sin completarlo. Antes de hacer el cambio, conviene revisar cuántas cuentas están en curso y en qué etapa se encuentran, para evaluar si es necesario coordinar con ellas o intervenir manualmente.