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Productores
Para qué sirve
Esta sección permite gestionar los productores externos que captan inversores para su empresa y atribuirles automáticamente las cuentas que ingresan a través de un link de referido. Cada productor tiene su propio enlace público; cuando un inversor inicia el onboarding desde ese enlace, la cuenta queda asociada al productor que lo derivó, sin pedirle al inversor que declare nada.
Esa atribución se conserva como dato del legajo, alimenta el factor canal de onboarding de la matriz de riesgo y queda disponible para análisis comerciales y de cumplimiento.
Quién lo usa
- Área comercial: carga y mantiene el padrón de productores, comparte el link con cada uno y consulta la cantidad de cuentas que cada productor trajo.
- Oficial de cumplimiento: revisa la atribución de canal a la hora de evaluar el riesgo, especialmente cuando un canal tiene un puntaje distinto al directo o al web sin asistencia.
Qué se puede hacer
- Dar de alta un productor con su nombre, email de contacto y un link único de referido.
- Editar el nombre, el email o el tag que forma el link.
- Activar o desactivar un productor sin perder el histórico de cuentas que ya trajo.
- Dar de baja un productor; las cuentas ya atribuidas mantienen la referencia.
- Buscar por nombre, email o tag.
- Copiar el link de cada productor para enviárselo por el canal que corresponda.
- Ver, por productor, cuántas cuentas ingresó en total y cuántas están activas.
Conceptos clave
Productor
Un productor es una persona o entidad externa a su empresa que deriva clientes para que abran su cuenta. No es un usuario del sistema: no tiene acceso al backoffice ni puede operar dentro de la plataforma. Es solamente un identificador comercial al que se le atribuyen cuentas.
Cada productor se identifica por un nombre y un tag corto (por ejemplo juan-perez o consultora-norte) que se usa para armar su link único.
Link de referido
Cada productor activo tiene un link compartible propio. Cuando un inversor abre ese link, llega al portal de onboarding como cualquier otro y la cuenta queda automáticamente asociada al productor que se lo envió. El inversor no ve nada distinto: completa el alta con el flujo habitual y no se le pide declarar quién lo derivó.
La asociación se mantiene aunque el inversor cierre la pestaña y retome el onboarding más tarde. Si pasa mucho tiempo, si cambia de dispositivo o si limpia los datos de su navegador, va a necesitar abrir el link otra vez para que la atribución se conserve.
Canal de onboarding
Cada cuenta queda registrada con uno de tres canales, según cómo llegó el inversor:
- Productor: ingresó por el link de un productor activo.
- Web (sin asistencia): entró por su cuenta al portal, sin link de referido.
- Directo (backoffice / presencial): el alta arrancó desde un enlace que generó alguien de su empresa, típicamente para un cliente atendido en persona o por un canal asistido.
El canal se determina automáticamente al crearse la cuenta. Igualmente, desde la edición del legajo se puede corregir manualmente: cambiar el canal o reasignar el productor atribuido. Pensá esa edición como una herramienta de corrección, no de uso rutinario, porque modifica el origen del lead que aparece en reportes y puede afectar evaluaciones de riesgo posteriores.
Tag
El tag es el identificador corto que usa el link de cada productor. Solo se permiten letras minúsculas, números y guiones, hasta 60 caracteres. El sistema sugiere un tag a partir del nombre cargado, pero se puede ajustar manualmente. Algunos tags están reservados y el sistema los rechaza al guardar.
Cambiar el tag de un productor existente invalida el link anterior: si alguien usa el link viejo, el sistema lo deja entrar al portal pero la cuenta queda como Web, no como productor. Por eso conviene avisarle al productor antes de cambiárselo.
Productor inactivo
Un productor inactivo no acepta nuevas atribuciones: si alguien ingresa por su link, llega al portal de onboarding pero la cuenta queda registrada como Web (sin asistencia), no como productor. Las cuentas ya atribuidas previamente no se ven afectadas. Inactivar es la operación recomendada cuando se interrumpe la relación con un productor pero se quiere conservar el histórico.
Dar de baja un productor produce el mismo efecto sobre la atribución, pero retira al productor del listado activo. Las cuentas históricas mantienen el nombre del productor en el legajo aunque ya no aparezca en la lista.
Flujos típicos
Alta de un nuevo productor
- Ingresá a Configuración > Productores.
- Creá un nuevo productor con su nombre, email y tag sugerido (o uno propio).
- Copiá el link de referido y compartilo con el productor por el canal acordado (mail, mensajería, etc.).
- Confirmá con el productor que el link funciona haciendo una prueba sin completar el onboarding: alcanza con que cargue el portal correctamente.
A partir de ese momento, cualquier cuenta que ingrese por ese link queda atribuida al productor.
Revisar el desempeño de un productor
- Entrá a Configuración > Productores.
- La columna Total / Activas muestra todas las cuentas atribuidas al productor y cuántas están activas (es decir, ya pasaron el alta y están operando).
- Para análisis más detallados (períodos, tipo de inversor, riesgo promedio), usá los filtros en los listados de cuentas combinando el campo Canal con el Productor atribuido.
Pausar un productor sin perder el histórico
- Editá el productor desde el listado.
- Marcalo como inactivo y guardá.
El link sigue redirigiendo al portal pero las nuevas cuentas dejan de atribuirse. Reactivar al productor más adelante es inmediato: vuelve a recibir atribuciones desde el momento del cambio.
Cambiar el tag de un productor
- Acordá con el productor que va a recibir un link nuevo.
- Editá el productor y modificá el tag.
- Compartí el link nuevo. El link anterior queda sin efecto: quien lo use llegará al portal pero la cuenta quedará como Web.
Cosas que conviene saber
El productor no es un usuario del sistema. No recibe acceso al backoffice ni puede consultar el estado de sus cuentas dentro de la plataforma. Si su empresa necesita exponer información a productores, eso se gestiona por fuera del sistema (por ejemplo con un reporte mensual exportado).
El email del productor es solo para identificación interna. El sistema no le envía notificaciones automáticas. Sirve para distinguir homónimos y para que el área comercial recuerde cómo contactarlo.
Cambios en la matriz de riesgo afectan a las cuentas nuevas. Si su organización ajusta el peso o el puntaje del factor canal de onboarding, esos cambios se aplican a las cuentas que se evalúen a partir de ese momento. Las cuentas previas conservan el score que tuvieron en su momento, salvo que se solicite un recálculo.
El link depende del dominio que use su empresa. Si su organización cambia el dominio del portal, los links viejos dejan de funcionar y hay que volver a compartirlos.
Las cuentas captadas por productor pueden requerir revisión manual obligatoria. Si su organización activa esa regla en la matriz de riesgo, todas las altas atribuidas a un productor se derivan a revisión manual independientemente del score. Ver Matriz de riesgo.
La atribución se puede corregir desde el legajo, pero no es lo recomendado. El canal y el productor de un legajo son editables desde la pantalla de edición. Tiene sentido usarlo para arreglar un caso puntual mal atribuido. No conviene usarlo como práctica habitual: el dato refleja cómo llegó el lead y reescribirlo a posteriori distorsiona reportes y puede cambiar evaluaciones de riesgo si su organización tiene activado el gate de revisión manual para canal productor.
Tags duplicados no se permiten dentro de la organización. El sistema rechaza cualquier alta o edición que repita un tag ya en uso, esté el otro productor activo o no.