Apariencia
Editar un legajo
Para qué sirve
El editor unificado de legajos es la pantalla en la que el back office consulta y modifica todos los datos de una cuenta —ya sea de persona física o de empresa— desde un único lugar. Reemplaza a las pantallas separadas que antes existían para editar el legajo en general, los datos del titular y los datos de la empresa: ahora todo el legajo se edita desde la misma vista, organizado por secciones temáticas.
El editor está pensado para corregir, completar o auditar datos sobre legajos ya existentes. El alta inicial se hace desde el módulo de cuentas; la carga de los datos sensibles (DNI, selfie, declaraciones, firma) la sigue haciendo el inversor desde su portal.
Quién lo usa
- Back office. Corrige datos cargados a mano, completa información que el inversor dejó en blanco, ajusta datos de contacto, mantiene actualizadas las personas vinculadas y los datos bancarios.
- Oficial de cumplimiento. Consulta el legajo completo durante la revisión y, cuando corresponde, ajusta declaraciones, clasificaciones FATCA/CRS o resultados de cuestionarios.
Cómo se accede
Desde la vista de detalle de una cuenta, hay una acción de edición que abre el editor unificado para ese legajo. La URL queda anclada al contexto activo: si compartís el enlace o lo guardás en favoritos, al volver a abrirlo el editor se posiciona automáticamente en la misma entidad y sección.
Si la cuenta es de persona física, el editor ofrece el card de Datos generales y un card por cada persona vinculada (titular, cotitulares, apoderados, etc.). Si es empresa, además aparece el card de Empresa con los datos de la entidad jurídica. Cada card es una entidad editable independiente con sus propias secciones.
Cómo está organizado
El editor tiene dos niveles:
- Hub de entidades. Pantalla inicial: un grid de cards agrupados en Cuenta (datos generales y bancarios), Empresa (solo PJ) y Personas (titular, cotitulares, apoderados, autorizados, beneficiarios finales y representantes legales). Cada card muestra el rol, una barra de progreso de completitud y permite entrar al editor de esa entidad.
- Editor de entidad. Al clickear un card, se abre la vista de edición de esa entidad con un botón ← Volver al hub, una barra lateral con las secciones disponibles para ese tipo de entidad y el panel activo a la derecha.
Cada persona vinculada se edita con la misma profundidad que el titular: identidad, domicilio, domicilio laboral, cónyuge, datos impositivos, declaraciones, CRS, origen de fondos y cuestionario inversor. Algunos paneles son condicionales: Cónyuge solo aparece cuando el estado civil es casado, FATCA se edita en la entidad Empresa (PJ) o en el titular de una PF, y Datos bancarios vive únicamente en Datos generales (no por persona).
La barra lateral del editor de entidad funciona como índice y tablero de estado: cada sección muestra un indicador que resume si está completa, si tiene datos faltantes obligatorios o si está vacía pero es opcional.
Indicadores de estado en el sidebar
- Completo. La sección tiene todos los campos requeridos cargados y válidos.
- Faltante. La sección tiene campos obligatorios sin completar, o algún dato no pasó las validaciones. Las secciones en este estado son las que conviene atacar primero antes de avanzar la cuenta a revisión.
- Vacío opcional. La sección no tiene datos cargados pero tampoco son requeridos para esta cuenta (por ejemplo, Cuestionario inversor en una empresa, o Cónyuge en una persona soltera). No bloquea el avance del legajo.
El indicador se recalcula automáticamente cada vez que se guarda una sección, así que el sidebar siempre refleja el estado real del legajo.
Guardado por sección
Cada panel se guarda de forma independiente. Los cambios hechos en una sección no se mezclan con los de otra: si modificás los datos impositivos y después abrís otra sección sin guardar, los cambios de la primera se descartan. Esto permite trabajar en partes acotadas del legajo sin riesgo de pisar datos cargados por otro usuario en otra sección.
Las secciones
Datos del legajo
Información administrativa de la cuenta: denominación, estado actual, canal por el que ingresó y productor asignado. Es la única sección que toca el legajo en sí mismo y no a la persona o entidad detrás.
El cambio de estado desde acá tiene los mismos efectos y restricciones que cuando se cambia desde el módulo de cuentas: queda registrado en el log de auditoría y, en algunos casos, dispara procesos automáticos (por ejemplo, pasar de Pendiente de revisión manual a Activa habilita la firma de contratos).
Identidad
Para cuentas de persona física: nombre, apellido, fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, género, número de DNI y CUIL. Para cuentas de empresa: razón social, CUIT, tipo societario, tipo de entidad CNV (entidad financiera Ley 21.526, compañía de seguros Ley 20.091, ART Ley 24.557, ALyC/AN registrado, sociedad comercial u otra — conforme art. 12 Normas CNV), sitio web, industria, ámbito de actividad (nacional o internacional), producto o servicio principal, fecha de constitución, número y datos de inscripción registral.
Cambiar el estado civil de una persona habilita o esconde el panel de Cónyuge en consecuencia.
Domicilio
Para personas físicas, domicilio real (donde efectivamente vive la persona). Para empresas, domicilio fiscal y, cuando difiere, domicilio legal o de la sede social. Incluye país, provincia, localidad, calle, numeración y código postal.
Domicilio laboral
Solo aplica a personas físicas. Captura los datos del lugar de trabajo: empresa empleadora, dirección, antigüedad, puesto u ocupación. Estos datos alimentan el cálculo de riesgo y son parte de la información requerida por la UIF para el legajo.
Cónyuge
Solo se muestra cuando el estado civil del titular es casado. Captura los datos identificatorios del cónyuge (nombre, apellido, CUIT/CUIL, documento) y el régimen patrimonial del matrimonio (Comunidad de Ganancias, Separación de Bienes, Convención Matrimonial conforme art. 446 y ss. del Código Civil y Comercial, o No aplica). El régimen es un dato del titular —no del cónyuge—, por lo que se conserva aunque cambie quién es el cónyuge declarado. Si el estado civil cambia a otro valor, el panel se oculta y los datos previamente cargados se conservan en el legajo pero dejan de ser relevantes.
Datos impositivos
Condición frente al IVA, condición frente a Ganancias, número de inscripción cuando aplica, y categoría dentro del régimen impositivo elegido (por ejemplo, monotributista categoría correspondiente). Para legajos creados desde ARCA, esta sección suele venir pre-completada con los datos del padrón.
Declaraciones
Recoge las declaraciones juradas del titular o apoderado: condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP) —incluyendo el cargo y, si corresponde, el vínculo familiar con el funcionario—, y condición de Sujeto obligado ante la UIF. Marcar afirmativa cualquiera de estas declaraciones cambia automáticamente el cálculo de riesgo de la cuenta.
Cuestionario inversor
Respuestas al cuestionario de perfil de riesgo del inversor (conservador, moderado, agresivo, etc.) configurado en el módulo Perfil del inversor. Cada respuesta queda asociada a la pregunta vigente en el momento en que se cargó: si después se modifican las preguntas en la configuración, las respuestas históricas no se alteran.
Categorización CNV
Categorización del cliente conforme al art. 12, Sección I, Cap. VI, Título II de las Normas CNV (T.O. 2013 y mod.). Es información de uso interno del oficial de cumplimiento y no se le pide al cliente en el onboarding: el oficial registra acá las respuestas que recaba en su entrevista con el inversor y asigna la categoría sobre la base de ellas y la documentación aportada.
La sección presenta tres datos editables:
- Categoría asignada: Cliente Minorista, Inversor Calificado o Cliente Profesional (Art. 12). La elige el oficial sobre la base del test de idoneidad, el umbral UVA y la documentación aportada por el cliente. El sistema no la computa automáticamente.
- Inversiones ≥ UVA 350.000: respuesta del inversor a la pregunta correspondiente del art. 12 CNV. La registra el oficial. Es uno de los criterios para asignar la categoría.
- Acuse de riesgos: marca de que el inversor tomó conocimiento de los riesgos involucrados en la inversión. La registra el oficial al confirmar con el cliente; el sistema guarda la fecha del registro.
Origen de fondos
Declaración del origen de los fondos con los que el titular va a operar: actividad principal, tipo de actividad (Relación de Dependencia, Independiente, Comerciante, Empresario u Otra), empresa empleadora cuando el tipo de actividad es Dependencia, ingresos mensuales aproximados, fuente de los fondos (sueldo, honorarios profesionales, herencia, venta de inmueble, etc.). Este dato es central para la evaluación de riesgo y para el monitoreo posterior.
La sección también captura el perfil transaccional: monto estimado a invertir separado en pesos y dólares, objetivo de la inversión (crecimiento del patrimonio, liquidez o rentas) y los modos de ingreso de fondos que el inversor utilizará (transferencias bancarias en pesos o dólares, transferencia de títulos, cheques propios o de terceros — en personas jurídicas se usa "cheques de la entidad" en lugar de "cheques propios").
Datos bancarios
CBUs declarados por el titular, con la entidad bancaria, tipo de cuenta y titularidad. Una cuenta puede tener uno o varios CBUs; el editor permite agregar, modificar y dar de baja entradas.
CRS
Residencias fiscales declaradas a efectos del intercambio internacional de información tributaria (Common Reporting Standard). Cada residencia incluye el país, el número de identificación tributaria local y, si no se informa, el motivo. Una persona o entidad puede declarar más de una residencia.
FATCA
Indicia de vinculación con Estados Unidos (lugar de nacimiento, residencia, dirección postal o teléfono en EE.UU., poder otorgado a una persona con dirección en EE.UU., etc.), clasificación FATCA elegida (por ejemplo, NFFE activa, NFFE pasiva, FFI participante, U.S. Person) y, cuando la clasificación lo exige, las personas controlantes (controlling persons) derivadas del árbol de beneficiarios finales. Para más detalle sobre las clasificaciones, ver Cuentas — Empresas.
El alta de una nueva persona vinculada no se hace desde el editor del back office: las altas las realiza el inversor desde el onboarding, porque cada persona vinculada es a su vez un proceso de identificación y declaraciones que debe completar la propia persona. Si una persona vinculada falta en el legajo, lo correcto es solicitar al inversor que la agregue desde su portal o crear una remediación específica.
Bloqueos por configuración de campos
Algunos campos no pueden modificarse desde el back office aunque aparezcan visibles. Esto ocurre cuando, en la configuración de Campos configurables, el campo está marcado como cargado por el cliente: la idea es que el dato declarado por el inversor sea fiel a lo que él mismo cargó, sin reescritura desde el back office.
Estos campos aparecen en modo solo lectura en el editor. Si por una razón excepcional hace falta modificarlos, hay que ajustar la configuración del campo o resolverlo con una remediación que se le envíe al inversor para que actualice el dato desde su portal.
Cosas que conviene saber
Los cambios se guardan por sección. Si abrís dos secciones en pestañas distintas, asegurate de guardar cada una antes de cambiar de pestaña. El editor avisa cuando una sección tiene cambios sin guardar.
El indicador del sidebar refleja el estado real. Si una sección que recién guardaste sigue marcada como Faltante, lo más probable es que haya un campo obligatorio sin completar dentro de esa misma sección, no un problema de carga.
Editar no avanza el estado de la cuenta. El editor modifica datos pero no cambia el estado del legajo automáticamente: una cuenta en Borrador sigue en Borrador después de completar todas las secciones. Para avanzar el estado hay que usar las acciones del módulo de cuentas o, en casos justificados, forzar el avance.
Auditoría de cambios. Toda modificación hecha desde el editor queda registrada en el log de auditoría del legajo, con el usuario que la realizó, la fecha y la sección modificada. Esto es importante para responder requerimientos regulatorios y para reconstruir el historial de un legajo en caso de disputa.
Personas vinculadas y árbol de beneficiarios finales. Para cuentas empresa, los cards de personas en el hub conviven con el árbol de propiedad y control descrito en Cuentas — Empresas. Editar o eliminar una persona desde el editor afecta también su presencia en el árbol; conviene revisar el resultado en ambos lugares después de un cambio importante.